HeyJaredウェルス・インサイト
『ウェルス・インサイト』は株式会社Office Wealthinc（オフィス ウェルスインク）がお届けする、あなたの未来へ踏み出す一歩を支える情報チャンネルです。公的制度の変更点やNISA・iDeCoといった資産形成の次の一手、そして親子で考える相続対策まで。経営・家計コンサルタントである石塚・鈴木が分かりやすく解説します。確かな知識で、あなたの資産戦略を力強くサポートします！
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- Sep 22, 2026
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- Jul 7, 2026
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#049 50代から始める「退職後のお金とキャリア」の設計図 (opens the original)
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▼今回の放送内容 9月も終盤に入りました！ 冒頭では、秋の夏ドラマの話題と、先月中旬に決まった「日米の利上げ（FOMC＆日銀決定会合）」の動きについて触れています。 金利がある時代だからこそ、住宅購入やマイホームの予算は「無理のない上昇シミュレーション」で決めることが鉄則です！ 今回の本題は「50代からの退職後のお金の設計」です。 「老後の話はまだ早い」と後回しにしていませんか？ 定年まで残り10〜15年となる50代は、実は「選択肢が多く、ご自身の意思で未来をコントロールできる最後のチャンス」です。 退職金の支給見込み額や年金の可視化はもちろん、知らないと税金で大損する「退職金とiDeCoの受取順序（10年ルール・19年ルールの罠）」、再雇用や独立時の注意点、そして2026年12月実施の「iDeCo法改正（70歳未満拡大）」について、家計のCFOの視点から分かりやすく解説します！ 🥂 【オープニング】 夏ドラマの余韻と、日米利上げ決定！ 金利上昇時代に住宅予算を決める鉄則 🥂 50代は「老後の話はまだ早い」が通用しない理由（残された10〜15年の価値） 🥂 今すぐやるべき3つの確認（退
#048 例年通りは絶対ダメ！ 2026年・年末調整の変更点と共働き夫婦の注意点 (opens the original)
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▼今回の放送内容 9月16日、水曜日の配信です！ 先週は体調を崩してお休みをいただいておりましたが、温かいご心配の声をいただき本当にありがとうございました。おかげさまで、すっかり元気になりました！ 今週は日銀の金融政策決定会合や高市内閣の人事など、大きな「体制づくりの1週間」になりそうですね。 冒頭では、この休養期間中に鈴木が自分でも引くほどどっぷり沼にハマってしまった、ドラマ『秘密 〜THE TOP SECRET〜』の薪剛役（板垣李光人さん）への熱い想いと、ジャンルは違えどプロとして誠実な情報を届ける決意についてもお話ししています（熱い想いを語ったnoteもぜひご覧ください笑）。 さて、今回の本題は、私たち個人の生活に直結する「2026年分の年末調整」です！ 10月頃から会社で始まる年末調整ですが、「例年通りスマホやPCでポチポチ入力して終わり」にすると、今年は損をしてしまう可能性があります。 2026年は、基礎控除の引き上げや配偶者控除の「136万円の壁」への緩和、子育て世帯向け生命保険料控除の上限拡大（4万→6万円）など、大きな制度変更が複数重なる特異な年だからです！ 特に共働き
#047 ポイントにも税金？ FPが教える「ポイ活」と税金のリアル (opens the original)
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▼今回の放送内容 いつも朝8時に配信している「ウェルス・インサイト」ですが、本日は10時からの遅れての配信となりました。申し訳ありません！ 冒頭では、鈴木が昨日久々に38度の高熱を出したエピソードと、「夏風邪」にまつわる諺（ことわざ）、寒暖差やインフルエンザ対策について少しお話ししています。 皆様も体調にはくれぐれもお気をつけくださいね。 今回のテーマは、前回の「ポイントと相続」に続く「ポイ活と税金」です。 「ポイントで投資信託を買えるなら、税金はかかるの？」 「ポイ活で大量にポイントを貯めているけれど、確定申告は必要なの？」 という気になる疑問にお答えします。 一般的な買い物のおまけで貯まるポイントは非課税ですが、キャンペーン特典や友達紹介報酬、ポイント運用の値上がり益など、「確定申告が必要になる境界線」が存在します。 ポイ活を取り巻く税務の基本パターンと、ポイントに振り回されないための「家計の全体最適」について、家計のCFOの視点から分かりやすくお伝えします！ 💊【オープニング】 朝10時配信のお詫びと、久々の38度高熱！ 夏風邪・寒暖差にご用心 💡大前提：ポイントは「どうやって得
#046 キャリアの転換期に「お金の設計図」を引き直す理由 (opens the original)
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▼今回の放送内容 冒頭では、フィギュアスケート・りくりゅうペア（三浦璃来選手・木原龍一選手）のおめでたいご婚約のニュースと、人生の新しいステップへの祝福をお話ししました！ 今回のテーマは「キャリアの転換期とお金の設計図」です。 夏の終わりから秋にかけて増えるのが、転職・独立・復職といった働き方の見直しに関するご相談です。 やりたいことに向かって挑む挑戦は素晴らしいものです。 しかし、「額面年収」だけを見て見切り発車してしまうと、「思ったより手取りが少ない」「独立1年目の税金と保険料で貯金が削られた」という想定外の落とし穴にはまってしまうことがあります。 キャリアが変わる時に同時に動く「手取り・ボーナス・社会保険・税金・退職金」のリアルと、挑戦を後悔させないための「事前のシミュレーション術」について、家計のCFOの視点から詳しくお伝えします！ ⛸ 【オープニング】 りくりゅうペアのご婚約祝福！ 人生の新しいステップとパートナーシップ ⛸ キャリアが変わると「一気に一斉に動く」5つの変数とは？ ⛸ 転職・独立で陥りがちな3つの落とし穴（手取り試算不足・ボーナスなし期間・独立1年目の税金の三
#045 貯めたポイントは相続できない？ キャッシュレス時代のデジタル資産 (opens the original)
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8月後半に入りましたね！ 冒頭では、私が大好きなアーティスト「TWICE」のニュースと、形が変わっても大切なものを繋いでいく想いについて少しお話ししました。 今回のテーマは「ポイントとデジタル資産の相続」です。 年間で数万円〜数十万円分も貯まる「ポイ活」のポイントやマイル。 もし自分に万が一があった時、それらは家族へ引き継げるかご存知でしょうか？ 実は、多くのポイントは本人の死亡とともに「原則失効」してしまいます。 しかし、航空会社のマイルの例外や、ポイントを「相続できる資産（投資信託）」へ変えるスマートな方法が存在します！ さらに現場で深刻化している「見えないデジタル遺産（ネット銀行・暗号資産・有料サブスク）」のトラブルと、今日からできる「3つのデジタル備え」について、家計のCFOの視点から分かりやすくお伝えします！ 🎙【オープニング】 TWICEへの想いと、形を変えて大切なものを未来へ繋ぐこと 🌱衝撃の真実：貯めたポイントはなぜ家族へ「相続できない」のか？（民法と一身専属権） 🌱例外もある！ マイルの引き継ぎと、ポイントを「相続できる資産」に変える裏ワザ 🌱ポイントより怖い「見えな
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